Diseño de un sistema de prevención contra el lavado de dinero y activos para la instituciones de intermediación financiera

Abstract

Según datos publicados por el Fondo Monetario Internacional, se estima que el lavado de dinero representa el 2. y 5. del PIB a nivel mundial, lo que equivale alrededor de 1.5 a 2.0 billones de dólares anuales. El Banco Interamericano de desarrollo en su informe Progreso económico y social en América Latina establece que el lavado de dinero en América Latina es superior al mostrado por los países desarrollados y que para ello se utiliza como principales canales la banca. Así mismo, en dichos informes se hace referencia que la difusión del lavado de dinero en El Salvador es principalmente a través de los servicios financieros. En el Salvador existe la ley contra el lavado de dinero y de activos la cual cuenta con su respectivo reglamento y otorga Facultades a la Fiscalía General de la República para que a través de la unidad de investigación financiera garantice la aplicación de la referida ley, estando las instituciones sometidas al control de la misma, a cumplir con las instrucciones que dicha unidad emita. En tal sentido la Unidad de Investigación Financiera 2001emite el instructivo de la unidad de investigación financiera para la prevención del lavado de dinero y de activos en las instituciones de intermediación financiera. Por tanto es necesario que este tipo de instituciones cuenten con mecanismos adecuados que reduzca el riesgo de que sean utilizadas como un medio para la actividad y así mismo pueden cumplir con las disposiciones y normativas vigentes en el país